Investir no mercado americano pode parecer bastante complicado e desafiador à primeira vista, especialmente para quem ainda não tem muita experiência no assunto. No entanto, existe uma opção que pode ser muito mais simples e prática para aqueles que não querem perder muito tempo estudando empresas individualmente e, ao mesmo tempo, desejam evitar o risco de cometer erros na sua análise financeira e estratégica. Essa alternativa facilita o processo de investimento, tornando-o mais acessível para investidores iniciantes ou para quem prefere uma abordagem menos detalhada.
Os ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos de investimento que são negociados em bolsas de valores, funcionando de maneira semelhante às ações. Eles possibilitam que os investidores apliquem seu dinheiro em uma carteira diversificada composta por diversas empresas simultaneamente, o que contribui para a redução dos riscos associados ao investimento em ações individuais. Além disso, essa diversificação aumenta consideravelmente as chances de obter retornos financeiros positivos ao longo do tempo, tornando os ETFs uma opção atrativa para quem busca equilíbrio entre risco e rentabilidade.
O que é um ETF?
ETF é um fundo de investimento negociado em bolsa. Eles funcionam como uma cesta de ativos, podendo incluir ações, títulos de renda fixa ou commodities. Ao investir em um ETF, você automaticamente está comprando uma fração desse conjunto de ativos.
Isso proporciona diversificação instantânea, reduzindo o risco de perda em comparação ao investimento em uma única ação.
Os ETFs são administrados por instituições financeiras que montam e administram uma carteira de ativos. Eles possuem taxas de administração menores do que os fundos tradicionais e de oferta monetária, ou seja, podem ser comprados e vendidos na bolsa a qualquer momento.
Se você quer investir nos EUA de forma segura e diversificada, confira alguns dos principais ETFs que podem ser boas opções de investimento:
1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)
Esse é um dos ETFs mais populares do mundo. Ele replica o S&P 500, um índice que reúne as 500 maiores empresas dos Estados Unidos da América, incluindo gigantes como Apple, Microsoft, Amazon e Google.
Com esse ETF, você investe nas principais empresas americanas de forma automática.
2. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
Diferentemente do SPY, que foca nas 500 empresas maiores, a VTI investe em praticamente todo o mercado de ações dos Estados Unidos, incluindo empresas grandes, médias e pequenas.
Isso proporciona uma diversificação ainda maior e pode trazer um potencial de crescimento maior a longo prazo.
3. Fundo Invesco QQQ (QQQ)
Para quem acredita no crescimento das empresas de tecnologia, o QQQ é uma excelente opção. Ele replica o índice Nasdaq-100, que inclui as 100 maiores empresas não financeiras envolvidas na Nasdaq, como Tesla, Nvidia e Meta (Facebook).
Esse ETF tem historicamente apresentado bons retornos.
4. iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF (USMV)
Se você busca menor volatilidade, o USMV pode ser interessante. Ele investe em empresas dos EUA que historicamente apresentam menor variação de preços, oscilando os impactos das quedas do mercado.
5. ETF Vanguard Alto Rendimento de Dividendos (VYM)
Para quem gosta de receber dividendos, a VYM investe em empresas americanas que pagam bons dividendos regularmente. É uma ótima escolha para quem quer gerar renda passiva com o investimento.
6. iShares Treasury Floating Rate Bond ETF (TFLO)
O TFLO é um ETF que investe em títulos do Tesouro dos EUA de taxa flutuante, proporcionando segurança e proteção contra variações nas taxas de juros. Ideal para quem busca menor risco com alguma rentabilidade.
A maioria dos ETFs aqui citados pagam dividendos a cada três meses e apenas o TFLO paga mensalmente. De acordo com a tabela esses são os meses de pagamentos:
Tabela dos meses de pagamentos
Quando investimos em busca de crescimento do patrimônio, garanta uma renda passiva e proteja nosso dinheiro para o futuro. Cada um desses ETFs apresenta um bom retorno nos últimos 5 anos. O TFLO que investe no Tesouro Americano de curto prazo.
A tabela a seguir traz o retorno de cada um desses investimentos, bem como o Dividend Yield atual.
Tabela de Retorno dos últimos 5 anos e DY
Fonte: Investidor10
Para finalizar nossa análise, apresentamos abaixo um gráfico de comparação de retorno dos últimos 5 anos desses ETFs levando em consideração o reinvestimento dos dividendos.
O gráfico acima mostra o desempenho dos ETFs nos últimos cinco anos, considerando o reinvestimento dos dividendos.
O QQQ liderou os retornos, impulsionado pelo forte crescimento das gigantes da tecnologia. O VTI e o SPY seguem com desempenho sólido, refletindo a valorização contínua do mercado acionário americano.
O USMV , com sua estratégia de menor volatilidade, oferece um crescimento mais estável, enquanto o VYM , focado em dividendos, apresenta uma valorização mais conservadora, porém consistente.
Já o TFLO , por ser um ETF de títulos do Tesouro, demonstra uma trajetória mais estável, com retornos menores, mas conforto contra oscilações do mercado.
Conclusão
Investir nos Estados Unidos pode ser mais fácil do que parece, especialmente com ETFs. Eles permitem que você tenha acesso a diversas empresas sem analisar cada uma separadamente.
Dependendo do seu perfil, você pode escolher um ETF focado em tecnologia, grandes empresas, dividendos ou menor volatilidade ou montar uma carteira específica com várias opções de sua preferência.
Agora que você já conhece algumas opções seguras de ETFs, fica mais fácil dar o primeiro passo rumo a investimentos mais diversificados e rentáveis. Lembrando que esse conteúdo é meramente educativo e não tem a intenção de indicar nenhum tipo de investimento.
E você, já investe em ETFs? Quer saber mais sobre esse tipo de investimento? Compartilhe sua experiência nos comentários!
